بازدهی سرمایه ROI

منظور از بازگشت سرمایه چیست؟

زمانی که برای یک سرمایه گذاری یا یک تلاش تجاری پول می گذارید، نرخ بازدهی سرمایه roi به شما کمک می کند تا متوجه شوید که سرمایه گذاری شما چقدر سود یا زیان داشته است. بازده سرمایه به کار رفته نسبت ساده ای است که سود (یا زیان) خالص سرمایه گذاری را بر هزینه آن تقسیم می کند. از آنجایی که به صورت درصد بیان می شود، می توانید اثربخشی یا سودآوری گزینه های مختلف سرمایه گذاری را با هم مقایسه کنید. roi ارتباط نزدیکی با معیارهایی مانند بازده دارایی (ROA) و بازده حقوق صاحبان سهام (ROE) دارد. 

ممکن است توسط سرمایه گذاران عادی برای ارزیابی پرتفوی خود استفاده شود، یا می توان آن را برای ارزیابی تقریباً هر نوع هزینه ای اعمال کرد.

وقتی از نرخ بازدهی سرمایه برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری های آتی استفاده می کنید، هنوز باید این ریسک را در نظر بگیرید که پیش بینی های شما از سود خالص می تواند خیلی خوش بینانه یا حتی خیلی بدبینانه باشد. برای مثال بازده افزایش سرمایه ممکن است نتیجه یک پیش بینی خوشبینانه از سرمایه گذاری باشد.

چگونه بازگشت سرمایه را محاسبه می کنید؟

برای محاسبه بازدهی سرمایه roi ، مقداری را که از یک سرمایه گذاری به دست آورده اید که اغلب به آن سود خالص یا هزینه سرمایه گذاری منهای ارزش فعلی آن می گویند، بر هزینه سرمایه گذاری تقسیم کنید و آن را در 100 ضرب کنید. نتیجه باید به صورت درصد نمایش داده شود. در اینجا دو روش برای نمایش این فرمول وجود دارد:

100× (سود خالص / هزینه سرمایه گذاری) = ROI 

100 × (ارزش فعلی – هزینه سرمایه گذاری / هزینه سرمایه گذاری) = ROI 

فرض کنید در سال گذشته 5000 دلار در شرکت سرمایه گذاری کرده اید و سهام خود را در این هفته به قیمت 5500 دلار فروخته اید. در اینجا نحوه محاسبه نرخ بازده سرمایه برای این سرمایه گذاری آورده شده است :

100 × (5000 دلار / 5000 تا 5500 دلار) = ROI 

 

30% ROI به چه معناست؟

سرمایه گذاران معمولا میزان مطلوب نرخ بازدهی سرمایه گذاری در سال را 7% می دانند. به طور کلی هدف اصلی رسیدن به بازده افزایش سرمایه است. به این معنی که در طی هر سال بازده افزایش سرمایه، حاکی از یک سرمایه گذاری موفق و مناسب باشد. زمانی که بازده سرمایه سرمایه به ارزش بازار پس از محاسبه مقدار 30% را نشان دهد، بیانگر این است که این سرمایه گذاری به نسبت کارایی خوبی داشته است. بازدهی 30% یک بازدهی مناسب و مطلوب به شمار می رود و این سرمایه گذاری یک سرمایه گذاری موفق است و پتانسیل رشد بیشتری نیز دارد. البته دقت کنید که هزینه های تراکنش، مالیات، هزینه های تعمیر و نگهداری و سایر هزینه های جانبی باید در محاسبات شما گنجانده شوند.

نرخ بازده خوب چقدر است؟

بر اساس عقل مرسوم، بازدهی سرمایه سالانه تقریباً 7٪ یا بیشتر، بازده سرمایه گذاری خوبی برای سرمایه گذاری در سهام و اوراق بهادار در نظر گرفته می شود. این همچنین در مورد میانگین بازده سرمایه به کار رفته سالانه S&P 500 است که تورم را محاسبه می کند. از آنجایی که این یک میانگین است، ممکن است برخی از سال‌ها بازدهی شما بیشتر باشد. برخی سالها ممکن است کمتر باشند. اما به طور کلی، عملکرد در حدود این مقدار هموار خواهد شد. همانطور که گفته شد، تعیین نرخ بازدهی سرمایه مناسب برای طراحی استراتژی معاملاتی و سرمایه گذاری شما به جای یک معیار ساده نیاز به بررسی دقیق دارد. به عنوان مثال، S&P 500 ممکن است برای سطح مدیریت ریسک که مایل به پذیرش آن هستید یا طبقه دارایی که در آن سرمایه گذاری میکنید مناسب نباشد.

چگونه roi ماهانه را حساب کنیم؟

مقدار roi را می توان در دو دوره سالانه و ماهانه حساب کرد.  برای محاسبه بازده سرمایه می توانید سود را بر هزینه آن سرمایه گذاری تقسیم کنید . بنابراین roi ماهانه میزان پرداختی شما برای یک سرمایه گذاری را با میزان درآمدی که برای ارزیابی کارایی آن به دست آورده اید در پایان هر ماه محاسبه و مقایسه می کند. با محاسبه roi ماهانه و مقایسه و ارزیابی آن ها در پایان هر سال می توانید اشرافیت بیشتری بر عملکرد خود داشته باشید. از نظر دقت عمل، محاسبه roi در پایان هر ماه و سنجش مجموعه آن ها در پایان سال از محاسبه سالانه نرخ بازده سرمایه به ارزش بازار، دقیق تر و اطلاعات آن قابل اعتماد تر است.

چگونه می توان فهمید که سرمایه گذاری سودآور است؟

محاسبه نرخ بازدهی سرمایه، طیف گسترده ای از کاربرد ها را دارد، از جمله : می تواند سودآوری سرمایه گذاری سهام را هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری یا عدم سرمایه گذاری در خرید یک تجارت یا ارزیابی نتایج یک معامله املاک و مستغلات اندازه گیری کند. حاصل محاسبه بازده سرمایه به کار رفته، نشان می دهد که این سرمایه گذاری مناسب و سودآور است یا خیر. هرچه این عدد بیشتر باشد، نشان می دهد که شما در مسیر درستی هستید و سرمایه گذاری شما سودآور است. علاوه بر این شما می توانید مجددا همین سرمایه گذاری را انجام دهید و یا سرمایه گذاری خود را افزایش دهید تا به سود بیشتری برسید. مقادیر پایین تر بازدهی سرمایه، از یک سرمایه گذاری نامناسب و کم سود خبر می دهد. حتی ممکن است سرمایه شما به کلی از بین برود.

بازدهی سرمایه در بازارهای ایران به چه صورت است؟

تجربه های اخیر سرمایه گذاران نشان می دهد که بازارهای مالی ایران از جمله بورس، چندان قابل اعتماد نیست. بسیاری از سرمایه گذاران در این بازارها سرمایه خود را از دست می دهند. البته بسیاری از این ضرر ها به عدم شناخت کافی از عوامل موثر بر بازار می باشد، اما بازار نیز آنطور که باید، اعتماد سرمایه گذاران را جلب نمی کند. در نتیجه بازدهی سرمایه گذاری در بازار های ایران به دلیل عوامل مختلف اقتصادی چندان مطلوب نیست. به همین اغلب سرمایه گذاران بازار ارزهای دیجیتال و همچنین بازار فارکس را بستر مناسب تری برای سرمایه گذاری می دانند. با این حال کسب سود از هر بازار بیشتر وابسته به دانش و اطلاعات کافی خود سرمایه گذاران است امری دور از ذهن نیست.

سخن پایانی

بازدهی سرمایه وسیله سنجش کارآمدی یک سرمایه‌ گذاری محسوب می شود. این محاسبه پرکاربرد، به شما امکان می دهد با مقایسه گزینه های فراوان سرمایه گذاری، سودآور ترین گزینه را انتخاب کنید. با این حال بازدهی سرمایه نمی‌تواند تنها معیاری باشد که سرمایه‌گذاران برای تصمیم‌گیری از آن استفاده می‌کنند، زیرا ریسک زمانی را در نظر نمی‌گیرد و نیاز به اندازه‌ گیری دقیق تمام هزینه‌ ها دارد. استفاده از roi می تواند محل خوبی برای شروع در ارزیابی سرمایه گذاری باشد، اما به این معیار بسنده نکنید.

ما در این مقاله به توضیح دقیق بازدهی سرمایه و کاربرد آن پرداختیم. همچنین فرمول محاسبه آن را بیان مردیم تا بتوانید با استفاده از آن بازده سرمایه خود را در دوره های ماهانه یا سالانه محاسبه کنید و بهترین گزینه سرمایه گذاری را دریابید.

نظرات سازنده خود را برای ما ارسال کنید. همچنین در صورت وجود هرگونه سوال یا ابهام، می توانید با مراجعه به مشاورین بروکر نیکس، پاسخ سوالات خود را دریافت کنید.